重磅發(fā)布！金融監(jiān)管總局要求機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官！
來(lái)源：金融時(shí)報(bào)
發(fā)布時(shí)間：2024.08.16
瀏覽量：238
嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是金融機(jī)構(gòu)一切活動(dòng)必須堅(jiān)守的底線和紅線。
8月16日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2024年9月17日。過(guò)渡期為《辦法》施行之日起一年。
《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，建立健全科學(xué)先進(jìn)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰、獨(dú)立權(quán)威、務(wù)實(shí)高效的合規(guī)管理體系。
政策要點(diǎn)一覽：
●金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。
●金融機(jī)構(gòu)總部、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、納入并表管理的各層級(jí)金融子公司原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門。
●首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責(zé)需要，針對(duì)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層、相關(guān)內(nèi)設(shè)部門及下屬各機(jī)構(gòu)提出處理和問(wèn)責(zé)建議，包括對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的薪酬扣減建議、崗位調(diào)整建議、降級(jí)建議等，并有權(quán)督促責(zé)任機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員及時(shí)落實(shí)問(wèn)題整改。
●金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)工作考核制度，將內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理質(zhì)效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對(duì)下屬各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的年度綜合考核。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立合規(guī)考核垂直管理機(jī)制。
●金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化考核結(jié)果運(yùn)用，將合規(guī)職責(zé)履行情況作為對(duì)內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)、員工考核、人員任用及評(píng)優(yōu)評(píng)先等工作的重要依據(jù)。
厘清董事會(huì)、高級(jí)管理人員職責(zé)
《辦法》明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)。
根據(jù)《辦法》，金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（含不設(shè)董事會(huì)的執(zhí)行董事）對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行六方面合規(guī)管理職責(zé)：一是審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理報(bào)告；二是審定解聘對(duì)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員；三是審定合規(guī)管理部門的設(shè)置；四是審定聘任、解聘首席合規(guī)官，建立與首席合規(guī)官的直接溝通機(jī)制；五是評(píng)估合規(guī)管理有效性和合規(guī)文化建設(shè)水平，督促解決合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的重大問(wèn)題；六是法律法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
其中指出，董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或者由董事會(huì)下設(shè)的其他專門委員會(huì)履行合規(guī)管理相關(guān)職責(zé)，負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)管理進(jìn)行日常監(jiān)督，對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免建議。
金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)設(shè)立首席合規(guī)官
《辦法》鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官，相關(guān)規(guī)定值得關(guān)注。
《辦法》明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級(jí)管理人員，接受機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，接受本級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得任職資格許可。
《辦法》還明確了首席合規(guī)官、合規(guī)官的任職條件和權(quán)責(zé)。其中，首席合規(guī)官在符合金融監(jiān)管總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備四項(xiàng)條件：一是具備全日制本科以上學(xué)歷。二是從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。三是具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性。四是金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他條件。
此外，《辦法》指出，金融機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)督促機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告。機(jī)構(gòu)不報(bào)告的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)以個(gè)人名義，直接向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門
《辦法》提出，金融機(jī)構(gòu)總部、省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、納入并表管理的各層級(jí)金融子公司原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門。不具備設(shè)立合規(guī)管理部門條件的其他分支機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)設(shè)立足夠履職需要的合規(guī)崗位。
另外，業(yè)務(wù)規(guī)模較小、員工總數(shù)較少，確不具備設(shè)立合規(guī)管理部門或者崗位條件的，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門或者崗位代為履行該分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理職責(zé)。
“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效履行合規(guī)管理職責(zé)，形成合規(guī)管理合力。”《辦法》指出。
其中，金融機(jī)構(gòu)的各業(yè)務(wù)及職能部門、下屬各機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的主體責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的管理責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的監(jiān)督責(zé)任。
強(qiáng)化合規(guī)考核結(jié)果運(yùn)用
《辦法》同時(shí)要求，完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過(guò)合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。
此外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)工作考核制度，將內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理質(zhì)效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對(duì)下屬各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的年度綜合考核。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立合規(guī)考核垂直管理機(jī)制。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化考核結(jié)果運(yùn)用，將合規(guī)職責(zé)履行情況作為對(duì)內(nèi)設(shè)部門、下屬各機(jī)構(gòu)、員工考核、人員任用及評(píng)優(yōu)評(píng)先等工作的重要依據(jù)。